投資を休憩します

貯蓄から投資へ！

多くの日本人が巨額の金融資産を、金利０％の銀行に漬け込んでいるのは国際的にみて異常・・・なんだそうで、私もその一人。最近になってようやく投資とかしているけど、保有する金融資産の９５％は銀行に漬けてある。今後長期分散積み立て投資によってその比率を徐々に下げ、投資口座に変換する予定だけど、一方主勤務先からの給与は振り込まれる訳で、変換作業はかなりスローなものです。

実際に今やっている投資というのは
①月２３０００円の確定拠出年金（イデコ）
②月１２００００円のNISA（ニーサ）
③追加で特定口座に単発で投資信託を数万円ずつ購入

だけでして、①②③をすべて足しても月額手取り給与額以下なので、もっと大きな額を動かさない限り（特に③ですね）投資には動きません。

現在の運用成績は、ロシアのウクライナ進行による株価の乱高下、為替の変動などの種々の要因をすべて評価するのは難しいので、あくまで円ベースで述べると、①のイデコは８０万円拠出が１１０万円程度に、②③の投資信託は３００万円が３１０万円程度の評価額になっています。（①は３年目、②③は一年目です）

含み益なので確定していませんが、３８０万円が４２０万円になったということで、１０％近く儲かったということです。ただし、円の価値が相対的に低下しているのでどうでしょうか？。投資をしない場合に比べれば、した分だけ資産の目減りを抑制できたともいえるでしょうし、為替は今後も変動し続けるので考えても仕方のないことです。

投資の原則は基本的にBUY AND HOLD。思えばこの２ヶ月間、アメリカ株の乱高下が凄くて、今は再び再上昇局面。下がった時に追加購入（③）を意識的に多くしてきたので、今の上昇局面はやや買いにくい状況。投資を一旦休む判断に至っています。